지인이 투자사에서 일하는데, 계획서를 받으면 목차부터 본다고 합니다. 순서와 항목 구성만 봐도 작성자가 실무 경험이 있는지 알 수 있다고 하더군요.
재무 계획서의 현실성 체크
매출 증가율이 매월 20%로 일정하게 표시되어 있으면 실제 운영 경험이 없다는 신호입니다. 실제로는 7월에 15%, 8월에 -5%, 9월에 30% 이런 식으로 튑니다. 계절성, 마케팅 캠페인 효과, 경쟁사 움직임이 반영되어야 합니다.
경쟁 분석 섹션의 함정
초보자들은 경쟁사 없음이라고 쓰거나, 있어도 우리가 더 저렴합니다만 반복합니다. 투자자는 경쟁사 3~4곳의 가격 정책, 고객 리뷰 분석, 시장 점유율 추정치를 보고 싶어 합니다.
10페이지 계획서보다 5페이지에 구체적인 숫자가 더 신뢰를 줍니다
실행 계획에서 1분기에 SNS 마케팅 강화보다 3월 인스타그램 광고 예산 120만원, 예상 전환율 2.3%, 목표 신규 고객 28명이 훨씬 설득력 있습니다.